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根据最新研究，投资者会考虑转移到那些现代化并采用新科技的财富管理公司。客户信任那些将科技融入服务的财富管理师，尤其是在投资组合管理和客户会议方面。尽管如此，财富管理师通常不与客户使用他们的投资顾问工具，因为他们认为这些工具不适合客户的需求且过于复杂。根据金融科技公司Avaloq的调查，全球有四分之一（25%）的投资者会考虑更换没有采用新科技的财富管理师。
对于英国投资者来说，调查表明科技在建立财富管理信任方面起到了更大作用。72%的英国投资者提到，看见投资分析和投资组合可视化以及在会议中实时显示投资决策对投资组合的影响是非常重要的。然而，半数的英国财富管理师（50%）并不使用投资顾问科技与客户互动，因为这些设计并未优化以满足客户使用（78%）及应用难以导航（61%）。研究指出，英国财富管理师强调的一个特殊技术难点是其各个系统之间缺乏整合。
数据显示，57%的英国财富管理专业人士认为其系统整合不好，而全球这一比例为45%。此外，63%的人表示其数据在所有系统中无缝整合，而全球这一比例为58%。Avaloq英国区总经理Suman Rao表示：“尽管客户对财富管理师的科技应用需求越来越高，许多人因复杂、过时且整合不良的技术系统而难以跟上需求。”“尽管如此，他们对科技的依赖日益增加，客户的需求也只会持续增长。
如果财富管理师想保持竞争力并确保提供顶级客户服务，他们必须拥有一个良好运作的技术生态系统。”全球范围内，三分之二的投资者（66%）认为能够看见投资分析和投资组合可视化对建立对顾问的信任至关重要，而63%的人提到在会议中实时看到投资决策对其投资组合的影响的价值。然而，接近一半（44%）的财富管理师认为他们的系统已经过时，近三分之一（31%）认为其系统不适合他们的需求。
这种不满使得许多财富管理师无法满足客户的期望，全球有37%的人在客户会议中仍然不使用投资顾问科技。主要原因包括用户界面没有为客户展示进行优化（78%）以及系统对客户而言过于复杂（65%）。其他障碍包括无法隐藏敏感信息（40%）和系统难以导航（39%）。该研究调查了来自欧洲、亚洲和中东的3000多名投资者和300名财富管理师。
